Harness Wealth, qui a commencé en 2018 en offrant principalement des conseils financiers aux fondateurs de startups et aux employés, s'est étendu à l'espace de conseil fiscal et a levé une extension de 17 millions de dollars à sa série A, portant ainsi ce financement à 32 millions de dollars.

Il propose une nouvelle plateforme de conseil fiscal qui, dit-il, alimente les pratiques des principaux conseillers fiscaux et permet un service intégré pour résoudre les complexités financières de ses clients consommateurs. L'offre de Harness comporte également deux autres composants, servant de marché pour découvrir des conseillers et des services et des outils d'information financière des consommateurs.

Depuis sa dernière levée de fonds en juin 2021, Harness affirme avoir multiplié par 10 sa base de clients et a enregistré une croissance de 1588 % de son chiffre d'affaires brut, bien qu'il ait refusé de divulguer des chiffres précis sur le chiffre d'affaires ou le nombre de clients. Par exemple, en plus de servir de nombreux fondateurs de startups technologiques, Harness compte désormais parmi ses clients des athlètes professionnels, un artiste dont les œuvres sont au MoMA, un membre du conseil d'administration d'Amazon et un journaliste "emblématique", a déclaré le PDG et co-fondateur David Snider à TechCrunch. Avant la série A, Harness Wealth était principalement axé sur les employés de l'industrie technologique alors que les activités du marché des capitaux connaissaient un essor et que les besoins de cette population en gestion de leurs capitaux devenaient de plus en plus pressants et urgents.

“Les besoins de ce groupe nous ont conduit au vide sur le marché pour des services fiscaux de haute qualité, numériquement habilités,” a-t-il déclaré. Afin de répondre à ce besoin, Harness s'est associé à des conseillers fiscaux expérimentés qui, dans la plupart des cas, avaient déjà un portefeuille significatif de clients. Ainsi, lorsque ces conseillers se sont associés à Harness, bon nombre de ces clients sont devenus clients de Harness également.

Mais Snider espère que cette nouvelle plateforme de conseils fiscaux sera utile à une clientèle encore plus large que simplement les super riches. À cette fin, cette startup a déjà été choisie comme partenaire fiscal par deux des plus grandes institutions financières aux États-Unis.

“Il y a encore des milliers de créateurs d'écosystèmes technologiques, bien qu'il y ait aussi des « créateurs » de tous types — petits propriétaires d'entreprise privée, cadres de services professionnels, investisseurs, etc.,” a-t-il déclaré.

“La prévalence croissante de la propriété d'actions, les déménagements d'un État à l'autre et les investissements dans des catégories d'actifs alternatives ont conduit à notre focalisation sur la création d'une solution fiscale propriétaire.” Ce qui a également poussé Harness à créer cette nouvelle plateforme comprend des changements récents dans les lois fiscales découlant de la Loi sur la réduction de l'inflation, qui pourraient avoir des implications majeures pour les personnes à hauts revenus, comme “une augmentation massive des vérifications fiscales,” a déclaré Snider, ancien directeur financier de Compass.

En bref, la nouvelle plateforme “facilite la collaboration entre les conseillers fiscaux et leurs clients,” a déclaré l'entreprise. Environ 75 % des clients de Harness passent par des conseillers qui rejoignent la plateforme. Vingt-cinq pour cent sont des consommateurs.

Three Fish Capital, le bras financier de la famille Galvin (fondateurs de Motorola), a dirigé le dernier financement, auquel ont participé les investisseurs existants Jackson Square Ventures, Day One Ventures, Northwestern Mutual Ventures et Paul Edgerley, ancien co-directeur de Bain Capital Private Equity. D'autres investisseurs comprennent le PDG de Salesforce Marc Benioff, Kevin Ryan d'Alleycorp, Ori Allon, fondateur de Compass, Oisin Hanrahan d'Angi et Edith Cooper, directrice des conseils d'administration de PepsiCo et d'Amazon. La société a refusé de révéler sa valorisation, mais généralement, les valorisations restent stables lors des tours d'extension.

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